做财富管理，多學多想多努力，且慎重且珍惜
李倞：蘇州經緯仁合财富管理有限公司 執行總裁
CFP/CPB/香港CFP/新加坡CFP及其他相關專資格證書
1991年進工行，1994年進建行，2011年投入第三方财富管理行業。2005年投身财富管理崗位，2010年獲得總行級百強稱号。27年來我隻從事(shì)一個事(shì)業：金融。看著(zhe)周圍金融從業者的風起(qǐ)雲落，回首人生事(shì)業從一而終的行業選擇，真是感慨萬千。
我在銀行多年從事(shì)的崗位是對公綜合、房地産信貸、小企業類信貸業務。多年的綜合崗與信貸崗工作經驗，使得我在後來工作中看待金融産品有了剖析産品底層交易結構與風險判别的另類視角，而不是單純看産品設計表象；同時多年在銀行工作期間，也經曆了幾波資本市場的大起(qǐ)大落，讓現在的我内心無時不刻保持驚醒與謹慎，這些經曆都(dōu)對我後來從事(shì)财富管理崗位真是受益良多。
2005年我國金融行業開始出現财富管理的細分崗位，在銀行領導的支持下，經過分行、總行連續系統的财富管理培訓，我成(chéng)爲财富管理首批從業者。我幸運的經曆了我國财富管理行業從無到有、财富管理模式從粗到細的過程。看著(zhe)行業從零起(qǐ)點到逐步走向(xiàng)輝煌，同時也看到财富管理行業發展中産生許多的新問題以及從業者未來面(miàn)臨的新挑戰。
财富管理行業從無到有，直至發展到目前，無論是市場還是從業者，我個人認爲都(dōu)應該還處于初級階段。一、高淨值人士對于如何守護自身财富，怎樣做好(hǎo)保值增值的财富管理的認識也還停留在初級階段。配置資産時一方面(miàn)對絕對收益趨之若鹜的追求，另一方面(miàn)對金融産品設計結構、風險屬性盲目自信與誤解，甚至盲從。二、金融從業者專業度與服務能(néng)力也還是初級階段。專業能(néng)力、從業經驗、分業協作、道(dào)德水準等各方面(miàn)都(dōu)沒有相應專業執行标準。在市場火熱時，表現出全民皆可投身于金融财富管理行業的趨勢。很多從業者道(dào)德底線也有待提高，既不去了解産品所含風險、也不問投資者是否風險屬性适合，日常展業以産品銷售爲導向(xiàng)、以高額傭金爲目标…… 。
不可否認，正是财富管理市場現階段的不成(chéng)熟給了專業的金融财富管理從業者們難得的曆史發展機遇。
與客戶深度交往，彼此共同分享财富管理的過程，是我的職業樂趣。幸運的是我有一群志同道(dào)合的資深理财師們聚集在一起(qǐ)，用專業力量、團隊力量共同爲财富級客戶服務。
讓我引以爲豪的是“經緯仁合理财師團隊”是專業的第三方财富管理團隊，成(chéng)員全部來自大銀行，100%擁有專業資格證（CFP/CPB/AFP/香港CFP/新加坡CFP金融理财資質證書）（以及基金/保險/黃金/證券/經濟師/會計師等等相關專業資質證書），同時也擁有很多榮譽證書。我們是一個衆多資深理财師組成(chéng)的合夥事(shì)業制的獨立理财師團隊，通過多維度的篩選和風控體系，爲客戶與專業金融機構間建立紐帶，實現理财師與客戶人生價值的共赢。我們根據客戶金融服務需求、客觀分析其資産結構、提供适合的資産配置建議。成(chéng)立6年來，累計服務了1400多位高淨值人士。與優秀的理财師們在一起(qǐ)共同成(chéng)長，與金融市場同業緊密合作，在金融專業方面(miàn)和金融服務方面(miàn)學到的東西已經超過以往20年，個人綜合提升非常快，挑戰也大了，更伴随著(zhe)成(chéng)就(jiù)感。
現在的我們展業憑借的是過去金融職業經曆積累過程中所有的隐性價值，而未來展業則憑借的是現在積累過程中的隐性價值。作爲金融從業者我心裏時時警醒，金融服務方式千千萬，金融投資産品萬萬千，要時刻以自己就(jiù)是财富配置者本人的心态去判斷去選擇。金融行業管理的是客戶的錢，對客戶而言相較于其他産品影響程度更大更深。
随著(zhe)銀行無人網點的運營，智能(néng)投顧的普遍使用，金融服務中可标準化可替代化的部分將(jiāng)逐步被(bèi)機器所取代。未來在财富管理行業中積累足夠、學習能(néng)力強的資深理财師將(jiāng)不可替代。尤其在金融服務的過程中：能(néng)提供金融細化門類服務、能(néng)提供滿足客戶個性化需求金融服務、能(néng)爲客戶提供家庭一攬子全金融服務的優秀理财師將(jiāng)有更廣闊的發展前景。
不忘初心、方得始終。任何人生都(dōu)沒有機會再重來，慎重對待客戶的人生，更是慎重對待自己的人生！
